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一文读懂Coinbase的DeFi借贷协定Aave

来源: 数字货币 时间:2020-10-30 08:10:38
导读: Aave是一个DeFi借贷协议,它使用户能够使用稳定和可变的利率借贷各种加密货币。除了拥有Compound等协议上的典型特点外,Aave还拥有不同的功能,如无抵押贷款、"利率切换"。


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众所周知,在以太坊上,所有的信息都是公开的。但用户很难找到其中需要的有价值信息。想知道某个项目/协议有多少用户,又或者是某个 DEX 的每日成交量是多少,可能需要单独编写一个脚本,用这个脚本去遍历所有的块、解析信息、正确排序和提取数据。

Aave是一个借贷协定,它运用户能够运用稳固和可变的利率借贷种种加密钱银。

除了具有Compound等协定上的典范特性外,Aave还具有差别的功用,如无典质贷款、"利率切换",闪电贷(Flash Loans)和特别的典质品范例。

Aave运用原生代币——LEND,为持有人供应折扣用度。在不久的将来,LEND还将用于治理,并作为未了偿贷款的第一道防地。

Aave在2020年完成了大幅增进,个中大部分都能够经由过程Aave Watch举办跟踪——这是一种监控乞贷和收费等症结目标的东西。一样,用户能够检察Aave Burn,看看有若干Lend被烧毁。

背景

Aave最初推出的是ETHLend,这是一个由Stani Kulechov在2017年建立的借贷平台。你能够在对Stani的独家采访中更多相识这段汗青。

2017年11月举办的ETHLend ICO发行了10亿LEND代币,筹集了代价60万美元的ETH。

ETHLend于2018年9月改名为Aave,目标是为了整合我们上面所说的更普遍的平台功用。

为何挑选Aave?

在市场上一切借贷协定中,Aave供应了最多样化的defi典质品。在壮大的流动性以及运用Nexus Mutual(保险)提防智能合约风险的支持下,我们已看到Aave在2020年的DeFi借贷市场中占有了重要的市场份额。

Flash Loans(闪电贷)

闪电贷是Aave的重要卖点之一(由于运用闪电贷不需要任何典质物)。

闪电贷不需要用典质物来保证还款,唯一限定的是贷款的还款时候。只要在发放贷款的统一区块内运用贷款并全额还款,该笔贷款就被视为是有用的。相反地,假如贷款没有在统一区块内还清,全部生意业务就会失利。

Aave对闪电贷收取0.30%的用度——跟着对特别的闪电贷功用(如自动化Maker Vault)的需求增进,将为其供应稳固的收入泉源。

闪电贷为用户打开了安全可靠的套利时机之门,同时用户险些没必要付出任何本钱。

弹性利率

其他贷款平台每每将用户锁定在牢固或浮动利率上,而Aave的利率切换功用则许可用户在两种差别范例的利率之间举办切换。这使得他们能够在牢固利率和浮动利率之间举办挑选,从而取得最好的贷款利率。

在新的利率形式支持下,Aave自2020年5月布置以来,稳固利率贷款需求增进强劲。一样,用户还能够运用Swap Rate(掉期利率)对Aave利率举办杠杆操纵——增添了可变和牢固贷款利率治理的可组合性。

值得注意的是,稳固利率并非牢固利率。相反,它们是一种更稳固的可变利率,不容易遭到市场波动的影响。

特别典质(Unique Collateral)

在ETH、DAI和USDC等罕见的DeFi代币以外,Aave将很快为用户增添在 LP和TokenSets等代币上举办借仓的才能。这意味着用户能够针对为他们赚取收益的仓位举办借贷——而没必要为了运用加密借贷而捐躯没法进入这些仓位的时机本钱。

怎样借贷

要入手下手运用Aave,请接见https://app.aave.com/  并运用Web 3.0 钱包(比方Metamask,Coinbase Wallet或Fortmatic)举办衔接。

要存入资金,请挑选一种资产,然后输入您愿望借出的金额。从这里入手下手,只需同意Aave对所选资产的接见权限,并签订生意业务以猎取押金。

你存入的资金将被供应给贷款池,您能够在Aave运用仪表板中及时监控您的应计利钱。

当向Aave供应资源时,用户会收到aToken,其功用类似于Compound Finance的cTokens——授与你一个生息资产,标志着你对标的资产池的索偿比例。

但是,与cToken差别的是,每一个aToken都保留了与基本资产一致的代价。比方,一个aDAI代币的代价一直与一个实在的DAI代币雷同。aToken不会跟着利钱而升值(与cToken一样),相反,您余额中的aToken数目会增添。

请记着,由于价钱波动的差别,每种资产都有差别的典质品请求。稳固币由于其固有的价钱稳固,可供应最大的贷款代价比。要相识更多关于Aave的分级流程,请检察他们的风险框架。

Aave上的每种资产都有两种自力的利率。一个是稳固利率,一个是浮动利率。用户能够在这两种利率之间随便切换。

Aave Pay

Aave Pay许可欧洲用户运用其加密钱银付出一样平常开支。

用户能够经由过程Aave借出贷款将法币发送到任何银行帐户——一切这些都无需直接兑现其所持有的加密钱银。

该效劳现在仅支持欧元。

LEND 实用性

Aave的原生代币--LEND--是一个ERC20的代币,总供应量靠近13亿。(个中10亿在ICO中出卖)

LEND最初是作为ETHLend平台内的utility token。它为用户供应了种种上风,包含下降用度,进步贷款代价比,以及典质嘉奖。

但是,跟着ETHLend被Aave庖代,LEND代币负担了更多的运用场景,包含平台治理。(由于它正朝着去中间化的形式生长。)

LEND持有人能够对开发团队的提媾和设定的经济参数举办投票(包含利率、整理设置和新资产)。

该协定现在运用约莫80%的平台用度在公然市场上烧毁 LEND。这意味着贷款供应将延续削减,跟着时候的推移,这可能会进步代币的代价。

将来,LEND将有更多的典质来支持协定治理,包含请求付出协定费,以充任歹意乞贷人发作流动性事宜时的第一道防地。

Lend支持的资产:

Aave支持近20种基于以太坊的资产,包含但不限于:

Basic Attention Token (BAT), Dai (DAI), Ethereum (ETH), Kyber Network (KNC), Aave (LEND), ChainLink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix (SNX), TrueUSD (TUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), 0x (ZRX), Synthetix USD (SUSD).


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